Para cumplir con las regulaciones federales, seguimos un proceso estándar de Conoce a tu Cliente (KYC) para verificar tu identidad y proteger tu cuenta.
Proceso de incorporación en 6 pasos
1. Perfil del cliente
Proporciona tus datos personales básicos, incluyendo tu nombre legal completo, dirección residencial actual y número de teléfono principal.
2. Perfil financiero
Responde preguntas sobre tus ingresos anuales, patrimonio líquido y objetivos de inversión. Esto ayuda a asegurar que las funciones de la plataforma se alineen con tus metas financieras.
3. Afiliaciones / AML
Declara si tú o un familiar directo están afiliados a una bolsa de valores o a FINRA. Este paso incluye verificaciones estándar contra el lavado de dinero (AML) requeridas para todas las cuentas de corretaje.
4. Verificación de identidad y prueba de vida (liveness)
Este es el núcleo del proceso KYC. Se te pedirá:
Subir una foto clara de tu identificación oficial emitida por el gobierno
Completar una selfie de verificación de vida: deberás tomar una foto o video en tiempo real para confirmar tu identidad
5. Requisitos del bróker
Revisa y firma electrónicamente los documentos legales y acuerdos de corretaje necesarios para abrir tu cuenta de trading.
6. Contacto de confianza
Designa una “persona de contacto de confianza”. Es un contacto de emergencia al que podemos recurrir si sospechamos fraude o no podemos comunicarnos contigo. Esta persona no tiene autorización para operar en tu cuenta.
Lista de verificación: lo que necesitarás
Prepara lo siguiente antes de comenzar:
Número de Seguro Social (SSN) o Número de Identificación Fiscal
Identificación oficial vigente: licencia de conducir, ID estatal o pasaporte
Información laboral: nombre del empleador y dirección de la empresa
Estimaciones financieras: ingresos anuales y patrimonio líquido total
Dispositivo móvil con cámara: para selfie de verificación y captura de ID
Datos del contacto de confianza: nombre, teléfono y correo electrónico (mayor de 18 años)
Consejos para una verificación exitosa
No edites las fotos: usa imágenes originales sin filtros ni recortes. Las alteraciones pueden causar rechazo automático
Iluminación: realiza el proceso en un lugar bien iluminado, sin sombras fuertes ni contraluz
Claridad del ID: asegúrate de que las cuatro esquinas del documento sean visibles y sin reflejos
Consistencia: usa tu nombre legal exactamente como aparece en tu identificación y registros bancarios