Entender estos términos te ayuda a saber por qué existen ciertos procesos de verificación y por qué BankSocial® los aplica.
PEP – Persona Expuesta Políticamente (Politically Exposed Person)
Se refiere a personas que ocupan cargos públicos importantes, así como a sus familiares directos y personas cercanas.
Los PEP están sujetos a un nivel de revisión adicional en los servicios financieros para prevenir la corrupción y los delitos financieros.
AML – Prevención de Lavado de Dinero (Anti-Money Laundering)
Regulaciones federales que requieren que las instituciones financieras y los negocios de servicios monetarios (MSB) detecten y prevengan el lavado de dinero.
También se conoce como BSA (Bank Secrecy Act) o BSA/AML.
Estas normas garantizan que los sistemas financieros sean seguros y reducen el riesgo de que fondos ilícitos entren en la economía.
KYC – Conoce a tu Cliente (Know Your Customer)
Un proceso obligatorio a nivel federal para identificar y verificar la identidad de un cliente.
Es requerido al abrir una cuenta y se mantiene durante toda la relación con el cliente.
Ayuda a BankSocial® a cumplir con la ley federal y a proteger tu cuenta contra fraudes o usos indebidos.